从资本市场“五篇大文章”到新“国九条”，政策持续强调金融服务的普惠性与高质量发展大御优配，宁波地区证券与期货机构在财富管理转型领域动作频频。
近日，宁波市证券期货业协会举办“加强财富管理能力建设提升投资者服务水平”主题会议，国泰海通证券、光大证券、银河证券、国盛证券、中金财富证券、永安期货等多家券商与期货公司参与。记者在现场了解到，在政策指引下，宁波证券与期货机构正加速从传统交易中介向“以客户为中心”的财富管理机构转型，通过买方投顾模式创新、金融科技赋能、分层服务体系构建等举措，持续提升服务质效，满足居民多元化投资需求。
为破解“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点大御优配，推动买方投顾模式落地，成为当前机构整体转型的核心方向。
光大证券浙江分公司相关负责人表示，光大证券自2021年起推进证券投顾业务试点，通过整合辖区投顾资源，落实客户分类分层服务策略，形成“细分需求—匹配资源—动态优化”的服务闭环。该负责人介绍，通过打破“一刀切”模式，将服务资源向高价值客户落实的同时覆盖长尾客户，有效解决了传统服务中“资源错配”问题。
针对居民财富增长带来的多元化配置需求，机构普遍着力构建多层次产品矩阵。永安期货宁波分公司负责人介绍道，永安期货搭建起覆盖5大类资产、21类策略的产品线，包括以对冲套利为主的期货衍生品、追求稳健的固收类产品、灵活配置的混合类产品等，满足高净值客户及机构客户境内外配置需求。永安期货业务负责人表示大御优配，通过“定制+配置”模式，该机构可根据客户风险偏好提供防御性、市场性、进攻性资产的配置建议，寻求收益、风险与流动性的平衡。
随着AI大模型技术迅速迭代，深度应用金融科技成为机构提升服务质效的关键抓手。银河证券宁波分公司负责人告诉证券时报记者，该机构引入DeepSeek-R1等大模型，构建“特性+尺寸”双维模型库，通过自研投顾平台G-Winstar实现客户数据深度挖掘与精准画像。“大模型的应用使投顾能快速生成多形式综合金融解决方案，大幅提升服务质效。”该负责人表示。
国泰海通证券亦与DeepSeek合作搭建起金融大模型，可解析海量财报、研报数据，生成超300个维度的客户标签，风险预警准确率达92%。
值得关注的是，在业务创新过程中，机构持续强化风险管控与投资者保护机制，多家机构形成特色模式。例如，光大证券浙江分公司在市场波动期推出“客户陪伴计划”，通过线上直播、电话回访传递市场解读；国泰海通证券明确“卖者尽责”原则，通过产品库三级架构管理实现准入、评估、推广全流程管控，并针对退市风险开展专题投教等。
从行业实践来看大御优配，宁波地区证券期货机构的财富管理转型已从理念落地进入实效检验阶段。随着买方投顾模式深化、科技应用升级及服务体系完善，行业正逐步实现从“通道服务”向“价值创造”的转变，为资本市场高质量发展与居民财富保值增值提供持续支撑。
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